楼市学习-最后的救市换入大城市房子的最后时刻三2015年

 投资房产,要避开什么样的房子。这类房子,涨幅很慢,房价也会明显低于同区域其它盘。分别有硬伤和软伤,而且硬伤很难改造好,下面都是负面的因素,涨幅慢的房子,一般都会占有其中几条:

1. 全是小业主,小户型,投资为主。相互压价,租不上价,也卖不出价。

        2. 物业很差。有些物业费奇贵,物业的收益甚至会高于业主。有些物业基本不作为,设施毁坏速度太快,又不修补。几乎没有什么物业服务。物业打骂业主和客户。恶名在外。

3. 供电,供水,宽带等生活办公必须均不能正常保证。

4. 以住宅立项,可主要又用于办公,电梯承载不了大的人流,居住不舒服,办公也不舒服。或者以商业立项,以居住为主,北方没有暖气,没有煤气,没有居住所需要基本条件。

5. 周围环境有明显缺陷,比如大门正对医院停户房等。

6. 办公为主,可洗手间又在套内,男女公用。

  7.小开发商的小盘子,通常是本地没有名气的开发商,盘子也只有一到两个楼。

8. 建筑质量很差,用料很次,很快就露出破败之象,设施毁损严重,外立面陈旧。
9. 建筑设计不合理,理念很落后,楼用起来很不舒服,包括电梯质量差,容量小,大堂,楼道,采光,户型缺陷明显,异型房过多等。

10.停车位太少,交通也不方便。公摊过大。
11.长期办不下房产证等手续,开发商欠费或有债务纠纷。
12.较高的房产税或者交易税费。房产税或者交易税费占掉业主收益很大一部分。

 

【拉开差距了!一线回暖三线疲软 全国楼市不对称复苏】

新政助推下,北上广等一线城市楼市成交量环比、同比均出现大涨。与此同时,受库存高企、市场低迷影响,三、四线城市成交难现起色,楼市不对称回暖明显。消失已久的日光盘也在北上广深四大一线城市和部分二线城市重现

 

买房10大陷阱里面有养老地产陷阱。如果不是钱多的没地方用,最好不要碰。

你可以反过头来想,你是投资还是自用,如果投资,谁是接盘侠。如果自用,你真的将来会有多少时间住在这个地方,住在这个地方方便吗?

 

考虑到孩子的教育,建议买学区房,如果资金不够,可以买个小面积的学区房。

你可以把这个小面积的学区房出租,然后再租一个大房子来自住,这样既能满足读书需求,也能满足居住需求。等以后经济条件好了,再买入大房子改善。

那种位置偏僻,打折多的房子,看着是便宜,其实缺乏生活功能,未来会带来很多的麻烦。

 

楼主鹏程蛇口 时间:2015-05-15 23:12:53
【4月库存继续下降】截至2015年4月底,易居房地产研究院监测的35个城市新建商品住宅库存总量为26437万平方米,环比下降0.6%,同比增长11%。4月份整体市场成交相对比较活跃,这使得库存继3月份出现下滑后继续下行。这和我们的预计也基本一致。

 

楼主鹏程蛇口 时间:2015-05-16 10:09:24
  今年以来,已经有县城教师上街游行讨要工资,说明财政不行了。
一些小城市财政破产是必须的,前些年的财政宽裕主要是来自房地产的繁荣,还乡团用从外地挣的钱支援了家乡房地产的发展。现在房子不好卖了,小城市没有其他产业支撑,房地产作为唯一支柱产业垮了,财政怎么能好?

  从郊区换入主城肯定是对的,现在经济有压力,可以考虑等额本息,这样开始的压力就小些。

资金压力大,可以把自己的房子简单装修后出租,以租养贷。自己再租个便宜的房子住,过几年条件好了,再去住自己的房子,年轻刚工作,住的条件差点也正常。

 

 

感觉房子的居住功能在减弱,很多人的思想已经病变,不是追求幸福生活而是变成财奴房奴…
—————————–
房子本来就不只有居住功能,如果只是居住,租房也可以达到目的。房子从来都是投资品,也有抵押功能。你去银行贷款,抵押你的家具和电器可以吗,不行,因为这些都是消费品。而抵押房子可以,因为房子是投资品。

孩子的教育,还是言传身教比较重要,家长给孩子树立的形象很重要,而不仅仅是孩子的学习成绩。

我觉得作为一般家庭来讲,中小学如果可能,还是找个好点的学校就读,排名靠前的学校自然有他过人的地方。

大学是一个人人生观基本形成的时间,国内读比较好吧,如果经济条件允许,读研到国外,孩子可以开阔一下眼界,接触不同的文化和生活方式。

那种砸锅卖铁供孩子到海外读书的选择不可取,教育也是投资,也需要讲究收益吧。

我们这一代人,生活条件和医疗条件大为改善,所以将来寿命会比较长,美国白人平均寿命是78岁,美籍华人是87岁,日本人的平均寿命也是80多岁,所以我们将来大多数人会活到80多岁,而因为计生的实现,我们的很多家庭是独子,所以养老问题不得不考虑。

老龄化来临,国家能拿出养老的钱估计有限,养老最终还是靠自己,趁着年轻,如果有能力,买3套房子,一套自住,一套给孩子,一套收租金补贴养老可能更好些。

 中新网5月18日电 今日,国家统计局发布了4月份70个大中城市住宅销售价格变动情况,数据显示,4月份70个大中城市新建商品住宅成交继续回升,部分城市房价环比略有上涨。4月份70个大中城市新建商品住宅和二手住宅价格环比上涨的城市分别有18个和28个,分别比上月增加了6个和16个;持平和下降的城市个数均有所减少。初步测算,4月份70个大中城市新建商品住宅价格环比综合平均上涨0.3%。值得注意的是,北京、上海、广州、深圳四个一线城市无论是新房还是二手房,均全线上涨。

新建商品住宅(不含保障性住房)价格变动情况方面,与上月相比,70个大中城市中,价格下降的城市有48个,上涨的城市有18个,持平的城市有4个。环比价格变动中,最高涨幅为1.8%,最低为下降0.7%。

与去年同月相比,70个大中城市中,价格下降的城市有69个,上涨的城市有1个。4月份,同比价格变动中,最高涨幅为0.7%,最低为下降10.3%。

二手住宅价格变动情况方面,与上月相比,70个大中城市中,价格下降的城市有34个,上涨的城市有28个,持平的城市有8个。环比价格变动中,最高涨幅为2.4%,最低为下降1.0%。

与去年同月相比,70个大中城市中,价格下降的城市有69个,上涨的城市有1个。4月份,同比价格变动中,最高涨幅为2.8%,最低为下降12.4%。(中新网房产频道)

  救市发挥作用了,大城市的房价开始止跌回稳。

不过小城市的房价估计即使在救市的情况下,也会依然下跌,库存压力太大。

楼主鹏程蛇口 时间:2015-05-18 11:29:25

  从领涨城市看,4月环比涨幅,深圳仍是带头大哥。其次是京沪。值得关注的是,浙江板块逆袭了,温州排名第四,杭州、金华也进入前十。

浙江房子阴跌几年了,终于全面飘红了。

照此趋势,6月全面飘红的几率非常大。

 从这些年各个城市的房价涨幅看,郊区别墅普遍涨幅比较小。
其中的原因可能有这么几点:
1.房子说到底是为了生活用,生活配套不好,房子的价值就打折扣,房子值钱的地段和配套社会,而不是砖头。
2.欧美国家普遍存在着市中心老房子贫民窟化,富人很多搬迁到郊区别墅去住。
3.中国的国情和欧美不一样,配套设施都在市中心,中国政府比较强势,有超强的拆迁再造能力,市区老房子很多会被拆掉,然后建高层大……
—————————–
@zzbzerg 2015-05-18 11:36:53
补充一些信息,前一阵看了一个纪录片,忘了是BBC还是NGC的了,说现在一些西方发达国家,住在郊区别墅的较为富有的阶层以及退休人士,开始卖掉郊区房产,回流市中心的高楼大平层公寓,主要原因是他们渴望交流,不想完全与社会隔绝,住在郊区,可能即使是邻居,交流也很少。纪录片做了几个国家的几个城市,我看的一期是澳大利亚。
在中国的不同国情下,我认为不会完成市中心——郊区——市中心这种轮回,而是热点一直会……
—————————–
您说的没错,中国不会出现市中心的空心化和贫困化,这点可以参考一下日本。

需要说明的一个观点:

1.中国的城市化是都市化,未来全国绝大多数人生活在几个大的都市圈。
中国的土地资源、水资源、矿产资源、能源都很短缺,人均占用量很低,因此只能走集约化利用资源的大城市化,城市建筑以高层为主,密度很高,大多数人生活在几个大的都市圈,都市圈间用高铁连接。

2.计生政策的执行打断了人口的正常增长规律,年轻一代的减少,使核心都市圈外的中小城市的人口没有流入来源,造成产业衰退,进而会加剧人口向都市圈流动,未来不仅乡镇,而且位置不好的中小城市也会衰败。

3.以后不是你在大城市混不下去了,而回到家乡,而是家乡找不到工作,不得不去混大城市。大城市机会多,可以糊口。比起就业,什么乡情、干净的水和空气、田园风光根本不算什么。哪里的就业机会多,人就会流向哪里。

现在很多人抱怨房价高,说明大家还买的起,真的买不起的时候,只会讨论租房了。

真的到了15-20年后,房价涨到顶了,经济发展也停滞了,阶层就固化了,在大城市没有房子的人,只能租房一辈子了。

 大城市房价上涨的理由:
1.大城市工作机会多,人口在持续流入,逃离北上广是伪命题。很多人不是不喜欢山清水秀、乡情浓厚的故乡,可是故乡没有足够的机会,为了就业,只能去大城市。
2.大城市能提供高端就业机会,年薪30万以上的工作基本存在于大城市,金融、互联网、大公司总部、外企中国公司总部等高端就业岗位只能存在于大城市。
3.工业社会,工厂是创造财富的中心,工业、矿业发达的中小城市也很富裕。而……
—————————–
@榨菜脑袋 2015-05-19 11:02:35
你就能肯定一些企业不会转向成本更低的小城市发展!
—————————–
中国的制造业已经严重产能过剩,未来不会再有发展空间了,有发展空间的是服务业,服务业只能在大城市发展吧。

高铁修通了,很多人认为有利于小城市,真的吗?

的确,小城市的人出行方便了,可是是小城市的人坐高铁去大城市的多,还是大城市人坐高铁去小城市的多。

真实情况是,高铁犹如一条吸血管,把财富源源不断的从小城市洗到大城市。

 加州大学伯克利分校的经济学家Benjamin Faber在一篇名为《贸易一体化,市场规模和产业化:来自中国高速公路网的证据》的论文中指出,“被纳入高速公路网”对于“边缘城市的经济发展”具有显著而稳健的负面作用:在1997-2006年间,其它条件不变的情况下,被纳入高速公路网的那些边缘城市,相比于其它边缘城市,其经济增长率平均要低18个百分点,而其工业总产值的增长率平均要低26个百分点。
为什么高速公路会对边缘城市产生如此巨大的负面经济影响?Benjamin Faber认为主要原因是高速公路导致地区间运输成本下降,从而导致边缘城市的工业经济不断向中心城市聚集。假设Faber的解释成立,那么这个结论也可以推至高铁。事实上,自从高铁开通以来,不少省份确实出现了三四线城市资源向中心城市聚集的现象。

 买入学区房还是不错的选择,毕竟北京各区的教育质量差距非常大。

据说在北京,高中也是按区招考,这就意味着,孩子小学在哪个区,高中就在哪个区。

上个好的学校,不仅孩子有个好的学习环境,也会拥有一批好同学,这本身就是宝贵的人脉资源。

 判断一个城市房价是否会坚挺,最根本的因素在于经济发展和人口流入,以及一定时期内的库存。对于意向购房者,人口的净流入依然是最重要的指标。
  目前一二线城市与三四线城市的分化十分明显。由于在经济发展、公共资源、产业布局、人口流入等方面的不均衡,一二线城市和三四线城市的房地产市场已经出现了截然不同的走势,体现在政策刺激、成交、房价涨跌等方面的不均衡。
 国家不会允许一个城市人口规模过大的,楼主想多了,就像楼上说的,都跑去大城市,找不到工作你吃什么?未来二十年每个人好几套房,卖给谁?都住北上广?其他无人区?政府也不同意,另外北京已经鼓励用工单位招收本地人了
—————————–
@鹏程蛇口 227楼 2015-05-12 12:03
国家不允许的事情多了,结果怎么样。
未来不是在大城市找不到工作,而是家乡没有工作,为了生存,不得不逃离衰败的家乡而选择去大城市工作。
——————————
@初夏的风008254 2015-05-21 12:38:08
楼主的思维太僵化了,,国家早就注意到这个问题了,,新型城镇化不懂吗
—————————–
你如果相信新型城镇化,那就去城镇好了。城市化规律,不是某个人说了算的,有它内在的规律,其他国家已经证明的东西,中国也会发生。

刚性买房需求怎么选?
很多人想得比较远,没买房就已经考虑到了改善。首套房一说就是自住兼投资,既要好地段,又要好价钱,既要成熟现状,又要发展潜力,心情是可以理解的,但如果不是土豪,你的顾虑与挑剔很可能让你错过入市时机。
鱼和熊掌不可兼得,用有限资金顾好眼前最需要的条件
不要太远(距离工作机会和生活配套);
不要太贵(适中的价格和面积段);
不要太旧(楼龄和装修);
不要太差(楼层、采光、通风、花园、安静度 优劣匀着点);
不要太乱(治安和物管)。
今年是否还会降息呢?
—————————–
是否降息取决于总的经济形势,不是为了股市和楼市。
看现在的经济数据,还会有2次降息机会吧。
  • 楼主看的好准,我现在才看你的贴子,都已经是降过了
  • 研究真透,这都说准了

 1.单纯从投资的角度来看,买北京的房子肯定收益更高,北京将来是世界城市,房价高度不是深圳能比的,而且你在北京是首套,首付三成贷款有折扣是政府给你的福利。

买北京的房子建议不要买望京的,可能您到北京的工作地点在望京附近吧,因此首选是望京。望京的小学目前因为生源好,已经发展的非常不错,不过朝阳的高中教育真不行。

建议买入海淀区重点小学对口比较好的初中的房子,海淀的教育资源丰富,生源好,主要是高中非常好,甩朝阳几条街的。北京的中考是按区进行的,小孩子在海淀读高中才是最优选择。

  2.布吉周边的太乱,区位也有问题,深圳的城区一直在往西发展,涨不起也正常。卖掉布吉的一套,买入南山的学区房是不错的选择。香港人投资楼市有进三退一的说法,就是卖出差的物业,置换成好的物业。

3.买房肯定是能多贷尽量多贷,货币还会一直贬值下去,房贷是所有贷款中利率最低的贷款,是政府给你的福利。

4.其实仔细算一下,你的购买能力要远远的大于你想象的,你可以用房租抵月供,看似压力很大,也就是开始的两年,你的工资收入在涨,房租也在涨,熬过两年,马上就轻松了。

5.异地管理的问题,京深这种一线城市,服务业发达,买房后完全可以找个大的中介公司代为出租,没问题的。倒是二线以下城市买房后的异地管理是个问题。

  近期,银监会高层在一季度经济形势内部会议上指出,在房地产贷款风险防控方面,要加强防范房企资金链断裂风险,根据项目的实际进展情况和现金回流情况,在确保贷款风险分类科学准确的前提下,允许对房地产开发贷款适当展期。

救市的节奏,房贷在继续放松。

 看看香港和东京的经验,拆迁以后都是微拆迁,即使几栋楼,如果有钱赚,也会有人拆迁的。
如果可能,买同地段好一点的房子,升值可能更快些。
如果预算有限,也只能买价格低些的房子了,能够满足自住,也能满足读书,非常好了。
你看看农村的土坯房,再看看一些老城50年代建筑的房子,质量都是很差的,可是一直有人住,房子质量没有想象的那么差。
都说房子的寿命不长,一定程度上是因为城市快速发展,拆迁有利可图,很多还能居住的房子也拆迁更新了,为了利于拆迁,媒体也有意识的强调房子寿命短,真的只有30年寿命,当初立项的时候,政府能批吗?
真的成了危房,马上拆迁就来了,毕竟是一线城市的好位置。
楼主鹏程蛇口 时间:2015-05-28 16:33:29
  政府的债务是20万亿,国企的债务是68万亿,这么多债务,怎么还,靠征税吗,税收是个位数增长了,甚至还有负增长的地区。还债只能是,1.印钞,货币贬值。 2.股市起来,卖掉国企的股份。
正因为GDP增速低,国家才更需要楼市成交活跃。
今年一季度,地方政府卖地收入减少30%,加上楼市成交不活跃,地方政府税收压力极大。
产业懦弱的四五线城市,财政收入一半靠房地产,房地产不景气,地方发工资都困难,更不要说还有那么多的债务需要还。
所以政府会想尽一切办法刺激楼市,为的就是保地方财政。
不过即使刺激楼市,三线以下也不会有起色,买房还是在一线和强二线才有价值。
 但这种治标不治本的行为,是否只是短期内见效呢?也就是说,失去经济高速发展的大力支撑,这种高房价还可以持续多久?如果我买入五年之后崩盘,只剩下欠银行的大量债务,而此时收入因为通缩不断下降,房产也无法变现,怎么办?
—————————–
建议你看看介绍1998-2001年中国经济的书籍,那个时候,国企全面亏损,银行坏账成堆,很多人在预测中国经济崩溃,最后通过国企改革,加入世贸,不仅走了出来,而且创造了辉煌。今天的情况也类似,虽然遇到了很多困难,诸如产业需要转型,人口红利消失,过剩产能严重,不过中央也在行动,向改革要红利,建立自贸区,大众创业,万众创新,一路一带走出去,这些目标如果部分实现,未来前途还是光明的。

目前是开始转型的阵痛期,经济不行,所以需要股市和房事的繁荣。

  牛刀的预言为何失败?
—————————–
牛刀是嘴上看空,目的是为了挣钱。
其实他是做多的,牛刀在北京、上海、深圳都有住房。

房产税不会对大城市的房价构成影响,因为使用价值高,成本可以转嫁。反倒是对小城市的房价是利空。

美国有6万美元一平米的房子,也有1美元一套的房子,价格为何如此极端,就是因为有了房产税。

别说中国的农村,就连日本的农村和韩国的农村也一样要从中国进口媳妇。
从能交配的角度来看,城市的机会远远大于农村,越大的城市交配的机会越多。
别跟老爷谈人性,从种族延续的角度来看,人和动物根本没有两样。
—————————–
日韩的今天就是我们的明天,城市化规律是一样的。
  房价反映资产价格,租金反映消费价格,都受供求影响但又有差别。房价由富人决定与M2增速挂钩,你买不起房只说明不够富;租金穷人说了算与CPI挂钩,你租不起房说明足够穷。两者趋势走向相近基本同涨同跌,但波幅和先后顺势不同。M2增速远大于CPI,房价涨幅大于租金。上涨时房价领涨,下跌时租金领跌。
正因为以后没有多少人口红利了,才要买入大城市的房子。
城市化分为两个阶段,第一阶段,人口从农村流入城市,第二阶段,人口从小城市流入大城市。
未来小城市人口处于流出状态,只有大城市人口才处于流入状态。
楼主鹏程蛇口 时间:2015-06-01 11:16:53
  【年年如此】每年的一季度,都是媒体伙同财经评论员唱衰、后推导出整个楼市暴跌、崩盘;二季度就会说开发商跑路了,降价大甩卖了,五一成交惨淡(网签为零),过了五一,马上转头说开发商雇人彻夜排队、热销数据造假;三季度一定骂开发商捂盘惜售、疯狂涨价;四季度扎堆开始评选年度人物、排行榜。
  【放水!】2014年4月,1万亿元PSL(抵押补充贷款)由央行转到国开行,重点支持棚改,利率是4.5%,期限为三年。今年5月初,有媒体报道称,新一轮PSL正在启动,期限可能为3~5年,规模可能扩至1.5万亿元,其效用相当于两次降准,而且利率降至3.1%,必将引导银行间利率继续下滑。
  刚需还有什么犹豫的,尽快买,你要在这个城市居住工作啊。

最新的人口结构研究显示,90后人口总数比80后缩减了23%,00后又比90后缩减16%。25岁至49岁的购房主力人口将在今年达到峰值,并从2018年开始急速下降。

“这意味着房地产市场将开始经历需求结构的改变,在未来的三到五年,楼市购买力也许就会出现严重的结构性短缺。”

一方面是新增人口在减少,一方面是多地仍在加大商品房的供应。业内人士认为,上述两大因素导致的需求失衡将成为楼市面临的最大威胁。

铁总为了降低建设成本,当然是把高铁建在人少地方。
其实,以前建铁路的时候,火车站也是在城外,经过几十年的发展,火车站成了市中心。
中国的人口增长,城市化发展能不能把高铁站也变为市中心,真的是疑问,即使30年后成了市中心,你等的起吗。
当然高铁陷阱说的是一般城市,一线城市的高铁站基本建在市中心了。
还是那句话,买房是一生最大的一笔投资,最大的一笔花费,值得你多花费一些时间去搞明白。
  网上去查查资料,了解清楚你要购买城市的定位和经济发展情况。
  实地去跑跑楼盘,了解清楚你要购买区域的定位和小区配套情况。
  都是最起码的功课,别人告诉你什么,其实也只是根据自己了解的情况说一下,不会为了你的需求去实地跑盘。
  用心的人,即使去外地城市出差,也会到周边小区了解情况,随着一辈子也不会到这个城市去买楼,去居住。
  你自己买房,那是数百万的花费,数年或者数十年的收入,怎么用心去做都不过分。
贷款能多多贷尽量多贷,贷款年限尽量长。这句话是……
—————————–
如果提前把贷款还了,你再买房,就没有首付了。
当然如果钱放在手中确实没有啥投资渠道,只能存银行,那就提前还贷吧。
 楼主怎么看房产税立法
—————————–
@鹏程蛇口 2015-08-07 18:43:36
不是才立法吗,到执行还早着呢。
即使有人哭着,喊着跪求政府收房产税,政府也不会收的,先卖地再说。
等以后地卖完了,再收不迟啊。
—————————–
@四季群星 2015-08-07 22:42:35
房产税方案人均60平以下不收,一般三口之家的工薪阶层有几个有180平以上的大房子啊,就算有几套,老城区市中心也少见凑够那么大的,当然真趁好几套家庭人均又超平米了的收入也不会少,不会差那点儿房产税钱,大不了租出去,转嫁给租客,大趋势就是房租上涨,人均工资翻番,通货膨胀,政府有钱了,老百姓收入翻番了,钱更不值钱了···
—————————–
  同意  +1
开盘的时候,你高价买的户型,需要再卖出的时候,同样找到一个愿意支付这种户型溢价的人接手才行。这样的人你有多大把握找到。
同理,那些买名牌开发商的高价房子,多支付30%价格的人,卖出的时候,也需要找到一个愿意为名牌多支付30%溢价的人才行,你觉得好找到吗?
当然户型需要实用,奇葩的无法实用的不行。
房子值钱的地段的配套,而不是砖头,卖出的时候,什么会变,什么不会变,想好了就知道买什么房子了。
  从中山这个案例我们可以得到一些启示,就算你是发达地区,由于缺乏商品房购买力,缺乏聚集能力,也没有吸血能力,房价就不可能高企。房价能够保持高企,不仅本地经济要发达,而且需要在区域内有聚集能力,能够把周边城市的购买力吸引到本城市。与中山相比,厦门是另外一个典型,厦门的经济总量在全省排名第三,可是房价在全省确遥遥领先,始终排名全省第一。
虽然厦门的经济表现在全国、全省并不突出,由于具有良好的山海资源,自然景观,气候优越,吸引了来自福建全省的购买了,加上厦门岛内地域狭小,供给量有限,使得厦门房价长期上涨,保持全国房价第四的高位。
南昌作为江西省城,拥有全省最好的医疗、教育资源,对全省有一定的聚集作用,吸引全省的购买力,所以南昌虽然人均GDP和人均收入都低于中山,但是房价均价比中山高,考虑到南昌核心城区房价比郊区高很多,如果比较最高房价,两市的差距会更大。
房价与一个城市的GDP总量、人均GDP、人均收入关系不大,更多的是与这个城市的区域聚集能力有关,能否吸引周边城市的购买力是房价高低的重要因素。思考明白中山房价为什么低,也就明白房地产如果投资了。
  中国的人口是有限的,三四线城市已经发展到极限,未来是人口向大城市集中。
  这个时代,一个人最重要的资源是自己的大脑,社会变化太快,新鲜事物层出不穷,因此你需要不断的学习,甚至是终身的学习才能时时更新自己的头脑,把那些过时的观念剔除出去,与时俱进,跟上时代的脉搏,因此未来在一线,周末听各种专业讲座,付费咨询,更新知识,改变观念,头脑风暴将是你日常生活的一部分。
0 0 votes
Article Rating
Subscribe
Notify of
guest
0 Comments
Inline Feedbacks
View all comments